Consulente finanziario segnalato e sospeso dall’Albo: quattro mesi di stop per un professionista che opera in città

Un consulente finanziario che opera a Grosseto è stato sospeso dall'Albo unico dei consulenti finanziari per quattro mesi. La decisione è stata presa dall'Ocf (Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei consulenti finanziari) con la Delibera n. 2900 del 28 gennaio 2026.

L'inchiesta: da una segnalazione a una lunga istruttoria

La vicenda ha origine da una segnalazione di Banca Fineco S.p.A. risalente a novembre 2023, nella quale si denunciavano "presunte condotte irregolari". Nel gennaio 2024 è seguita una segnalazione di un investitore, integrata da documentazione fornita da altri intermediari nel corso dei mesi successivi: BPER Banca, Banca Generali, Südtirol Bank e N26 Bank. L'inchiesta dell'Ocf è stata lunga e articolata, con acquisizioni di documentazione che si sono susseguite fino a giugno 2025.

Consulente finanziario con un cliente (immagine Ai)​

L'Ufficio Vigilanza Albo, con nota del 9 giugno 2025, ha contestato al consulente violazioni gravi degli obblighi di diligenza, correttezza e trasparenza previsti dal Regolamento Intermediari. In sintesi, le accuse sono:​

• Opacità nei rapporti patrimoniali con clienti: il consulente avrebbe effettuato numerosi trasferimenti di denaro in contropartita con clienti e potenziali clienti, per importi complessivamente molto ingenti, parte dei quali attraverso rapporti presso istituti terzi, ostacolando così i controlli dell'intermediario.

• Comunicazioni pubblicitarie scorrette: utilizzo di comunicazioni e materiali promozionali non corretti, non chiari e fuorvianti, in particolare mediante il proprio sito personale.

• Violazioni delle regole interne: mancato rispetto della normativa interna dell'intermediario mandante, incluso l'aver indicato il proprio indirizzo quale recapito di corrispondenza bancaria di un cliente e l'omissione di comunicare preventivamente incarichi amministrativi e partecipazioni in società.​

Il peso della delibera: "condotte deliberate" e "non danni concreti, ma gravità"

Nella motivazione della delibera, l'Ocf evidenzia che sebbene "non siano emersi in concreto danni prodotti a carico dei clienti", le condotte risultano "particolarmente gravi" e compiute "deliberatamente". La sospensione di quattro mesi dall'Albo è stata ritenuta la sanzione adeguata considerando la natura delle violazioni e l'elemento soggettivo (intenzionalità).

​

Il logo Ocf

La situazione di opacità è stata qualificata come "molto ingente" e problematica perché avrebbe ostacolato i controlli di primo livello dell'intermediario. L'utilizzo di comunicazioni fuorvianti sul sito personale è stato giudicato "gravemente decettivo", mentre la violazione delle normative interne è stata considerata rilevante anche come "illecito di pericolo".​

La sospensione decorre dalla data di ricevimento della delibera ed è stata resa pubblica sul sito ufficiale dell'Ocf. Il consulente ha diritto a presentare ricorso alla Corte d'Appello competente per territorio entro 30 giorni dalla notifica, oppure a chiedere un reclamo al Comitato di Vigilanza dell'Ocf entro lo stesso termine.

In questo periodo di sospensione il consulente non può operare come intermediario finanziario o prestare servizi di consulenza soggetti alla vigilanza dell'Ocf. Per i clienti che si affidavano a questa professionalità, sarà necessario pazientare o individuare nuove modalità per la gestione dei propri portafogli e delle proprie consulenze finanziarie.